“合适的，才更好！”建信基金投顾业务正式上线

记者获悉，1月27日，建信基金旗下投顾业务建信投顾正式在盈米基金平台上线建信基金表示，基金投顾从卖方模式向买方模式的转变，开辟了一种以财富管理为目标的新业务模式，建信投顾从投资者视角出发，秉持合适的，才更好！的初心，根据投资者的不同投资需求，设计并推出了针对4类场景的8类投资策略，为投资者提供更加有温度的投顾服务根据消息显示，建信投顾未来还会陆续入驻其他更多三方平台

具体来看，建信投顾提出的4类场景对应4笔钱分别为活钱—活期现金，稳钱—稳健理财，长钱—长期投资以及特殊用途的钱活钱针对活期现金，主要为投资者提供兼顾流动性的短期投资理财需求，推出梧桐货币增强组合，稳钱针对稳健理财需求，提供满足投资者1年以内相对中期的投资需求，包含梧桐季季红稳健收益组合，梧桐双季红收益增强组合，长钱针对长期投资需求，为投资者提供1年以上的长期投资组合，包含梧桐股债平衡组合梧桐全球优选组合，梧桐权益明星组合，梧桐指数严选组合，此外还有特定计划策略为投资者搭建了不同的需求场景，目前主要是教育类组合，包含梧桐教育组合2030/2040

根据中国证券投资基金协会统计，自1998年中国公募基金行业诞生以来，前19年偏股型基金产品的平均收益率为16.18%，但同期个人投资者实际获得的投资收益率仅有2%左右，如何解决基金赚钱，但基民不赚钱的问题，是需要行业共同努力的方向，也是公募基金投顾业务应时而生的时代背景基金投顾机构能够接受客户委托，提供基金投资组合策略建议，并根据协议约定做出基金投资品种，数量和买卖时机的决策，开展投后投资顾问服务，提供一站式解决方案基金投顾业务在海外已成为家庭资产配置的重要方式，根据 ICI 统计，美国有50%的家庭直接通过投资顾问购买共同基金，国内基金投顾业务领域仍有很大发展空间

经过前期的努力，建信基金表示已在组织架构，人员配备，流程管理和系统搭建等方面进行了多项准备和测试工作，能够有效保障建信投顾展业未来还将不断拓展能力圈，持续进行人才培养和制度流程建设，通过技术赋能，提升业务全流程的竞争力，在做好投的同时，也提升顾的服务质量，为投资者提供更加有温度的投顾服务

张谦认为，相较于银行，第三方等机构，券商在基金投顾业务上有天然的优势:首先，券商的投顾人员较为专业；其次，券商的客群相对来说风险偏好较高，在研究基金上也有较多的知识沉淀；此外，券商的投研能力是传统优势，尤其是大类资产配置能力，权益资产的驾驭能力比较突出，再加上基金产品的优选能力，更有可能做好基金投顾。